安聯投信看多AI大趨勢 兩強團隊聯手 再推AI+收益成長多重資產新基金

面對AI產業升級加速， 布局策略也要跟上，置入AI投資加速器。安聯投信推出安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，由AI團隊尋找AI趨勢下的成長新星，結合收益成長團隊多重資產配置策略，兩強聯手，以期提高潛在投資收益，提供投資人更廣泛參與AI成長契機。

安聯投信16日舉辦2024年中展望與安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)募集記者會。除了有安聯投信基金經理人莊凱倫剖析年中展望與AI大趨勢、安聯投信產品投資諮詢部副總裁陳浩誠解說AI搭收益成長兩大投資團隊、兩強聯手再出擊的策略與產品剖析外，活動中也安排財團法人人工智慧科技基金會執行長溫怡玲，分享從台灣出發、看AI生活大趨勢的觀察與心得。

安聯投信今年推出一檔全新基金─安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，採取複委任基金管理模式，由AI投資團隊尋找AI趨勢明日之星，結合收益成長多重資產配置策略，以期在復甦、波動市場中尋找潛在更多投資效益、又能控制投資組合的波動度。

從企業、產業到政府 AI改變遊戲規則

財團法人人工智慧科技基金會執行長溫怡玲，分享從台灣出發、看AI生活大趨勢的觀察與心得。溫怡玲表示，AI浪潮全面來襲，沒有一個人能夠置身事外。與其擔憂，不如清楚認識AI發展的脈絡、應用與侷限，深化個人AI實力、建立企業AI團隊，成為AI浪潮中的領先者！運用AI技術，扭轉20年來台灣產業發展的困境！AI正在改變產業遊戲規則，多數產業已進入紅皇后的領地，不追上、就落隊，再也沒有機會。但AI也是企業擺脫發展困境的不二武器！

溫怡玲認為，AI 導入與應用是台灣產業轉型勢必面對的課題，從 2017 年有企業開始導入 AI 開始，可稱為台灣因應第一波產業 AI 化；2022 年底生成式 AI 面世之後，或可稱為第二波產業 AI 化，在技術與應用上有極大的改變。而這一波 AI 熱潮也讓全球對於AI的思考從「成本」、「投資」，再延伸到「風險」，意即， AI 絕不能只停留在技術採用的考慮，必須從營運策略與企業治理的高度重新定義及定位。對於企業、產業與政府而言，無一例外。

掌握3大優勢 安聯投信新基金為投資人挑AI贏家

放眼全球AI大趨勢，安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)經理人莊凱倫表示，未來10-15年產業進入AI轉型時代，甚至是AI升級時代，這對於產業和企業界而言，運用AI升級既有商業模式、或打造新的成長引擎，或大幅提升單位生產力，都將挹注整個產業成長動能朝高速成長模式。

安聯投信推出安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，主要也是著眼於在AI大趨勢下，可望藉由主動式AI多重資產策略，以跨越資本結構策略，參與企業初創、成長加速與步入商業模式成型等階段，全方位掌握成長契機。

莊凱倫表示，安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)有三大優勢：優勢一是參與AI這樣的大趨勢，除了投資人熟知的科技巨頭，在創新驅動之下，現在參與AI，就是迎接新一波財富趨勢；優勢二是用對的投資方法，運用收益成長策略，同時考量報酬率和波動，先挑出好公司，再選擇以股票、可轉債，或是公司債來投資，可以同時掌握收益分配，還有長期資本利得成長的空間，以可轉債來說，就提供了不對稱的風險報酬，擁有參與公司上檔空間的機會，同時提供下檔保護；優勢三是廣納股利、債息、權利金、資本利得共七大收益，多元參與市場機會。

在標的選擇上，莊凱倫表示，會觀察標的公司是否將AI導入在開發或採用的技術之中，進而創造更大股東價值；或者，會看這家公司是否在主要產品、營運、商業模式中使用AI技術，會篩選出80到160檔標的，並圍繞在三大投資主軸，包含AI基礎、AI應用及AI可涉入產業。

換言之，這檔基金挑出的AI贏家，是觀察該公司是否擁有高於同業的成長率、更好的利潤率，市占率成長等，此外，產品創新的速度也是評估指標之一。

兼顧資本利得成長 以多重資產策略找幸福收益

安聯投信產品投資諮詢部副總裁陳浩誠表示，安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)是一檔多重資產型基金，不只是投資股票，還加上可轉債、公司債，目標配置50%股票、35%可轉債、15%公司債，並且定期做到投資組合再平衡，運用不同資產，陪伴投資人創造效益。

陳浩誠表示，安聯投信推出AI收益成長多重資產策略，就是希望以AI和收益成長兩大投資團隊強強聯手，結合多年來所觀察到的市場和產業變化、累積的投資經驗與投資人心聲，提供市場一個結合AI大趨勢主題、參與成長與創造收益的主動式多重資產策略。

陳浩誠表示，安聯投信長期看好AI發展與在各個領域層面的應用、發展潛力；藉由不同主題的投資策略與基金，提供投資人完整擁抱全球AI生態鏈、掌握AI相關產業上中下游的投資機會，藉由靈活找尋所有AI可涉入產業中，網羅運用AI優勢可望促進營收成長或降低成本、進而提供具競爭力的創新性公司，以追求長期資本利得成長，找到幸福收益。

就集團優勢部分，陳浩誠強調，安聯環球投資集團擁有完整研究資源、嚴謹個股分析流程以及堅強研究團隊，將根據單一企業營收及獲利成長性、個股價值面分析本益比、現金流量以及整體投資組合風險(β值)等，同時結合基金經理人、產業分析師，以及草根性研究團隊等，以完整的全球資源，篩選出最佳投資標的，發掘最大的AI投資商機。

安聯AI收益成長策略以跨越資本結構參與成長趨勢

資料來源：安聯投信；資料日期：2024

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