常見問題

本公司目前提供三種開戶方式，請至安聯投信電子交易平台點選【線上開戶】。

建議您多加利用金融卡或網路銀行線上開戶，體驗快速又便利的開戶服務；請參考線上約定銀行一覽表。

若您是年滿 18 歲以上之本國人（自然人），即可使用網路銀行或金融卡線上開戶；法人、外國人及未成年請使用書面郵寄方式或親臨本公司開戶。

請參考線上開戶介紹網站。

可以，只要是年滿18歲以上之本國人（自然人），即可透過手機使用網路銀行完成開戶。

現階段開放的網路銀行開戶銀行，可至約定銀行一覽表查詢。

請參考

 - 金融卡線上約定銀行

 - 網銀認約定銀行

 - 書面申請代扣款銀行

開戶前請先確認可約定的台幣扣款帳戶電子交易代扣款銀行一覽表。

備註：

1. 境內基金之約定扣款帳戶須為「全國性繳費(稅)業務約定授權作業金融機構」的帳戶。由於郵局、中國信託、花旗...等部分金融行庫未加入本公司電子交易採用之代扣款作業平台，故無法於電子交易平台上直接進行扣款。

2. 境外基金可約定的外幣扣款帳戶為台灣集中保管結算所(股)公司款項收付銀行（包括：中國信託、華南、台新、永豐、第一、兆豐、台北富邦、國泰世華、彰化銀行等九家）。

金融卡及網路銀行線上開戶僅支援台幣帳戶，若您欲約定外幣帳戶，請選擇「書面郵寄開戶」方式

備註：
1. 目前僅提供境外基金外幣扣款幣別為美元、歐元及澳幣，可約定綜合外幣帳戶進行扣款（須為集保款項收付銀行，包括：中國信託、華南、台新、永豐、第一、兆豐、台北富邦、國泰世華、彰化銀行等九家）。
2. 目前電子交易平台不開放投信系列外幣計價基金交易。

透過金融卡或網路銀行線上開戶：

可以使用銀行的數位帳戶作為約定扣款帳戶。

透過書面郵寄開戶：

若以書面方式約定扣款帳戶，本公司會將您的代扣款核印授權書送至銀行核印。

您須在該銀行已留存印鑑樣式，才可使用其數位帳戶作為約定帳戶。

請至【線上開戶】網頁輸入身分證字號，並輸入原留手機號碼進行認證碼驗證身份後，即可從中斷的步驟繼續完成開戶。

可以，若您未將開戶約定書寄回，可至【線上開戶】網頁輸入身分證字號，並依照指示轉換成網路銀行或金融卡線上開戶。

若您已將開戶書寄回，且已經建檔開戶完成，則無法再改由網路銀行或金融卡線上開戶。

網路銀行及金融卡線上開戶只適用於首次開戶客戶，若您已在本公司開立書面交易帳戶，則無法使用網路銀行及金融卡線上開戶服務，請您使用書面郵寄方式升級網路交易戶。

依「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」之規定，證券投資信託事業及其基金銷售機構辦理基金銷售業務時，應充分知悉並評估客戶之投資知識、投資經驗、財務狀況以及承受投資風險程度，也因此「客戶投資適性調查表」視為開戶必備文件之一，若填寫不完整或未填寫，即無法完成開戶作業，請務必逐題填寫完整。

您也可透過「客戶投資適性調查表」的填寫，更瞭解自己的風險承受度以及投資屬性。

若受益人未滿18歲，請至安聯投信電子交易平台點選【線上開戶】，並以書面郵寄辦理開戶。

開戶方式：

1. 點選【書面郵寄開戶】，線上填寫書面開戶表格，未成年人請於法定代理人欄位填妥相關資訊，並將文件列印出來。

2. 加蓋欲約定的簽名或印鑑樣式，以及法定代理人印鑑；法定代理人為父母時，請加蓋父母雙方印鑑，或以書面（請填寫同意書）授權其中一方代表簽名或蓋章。

3. 代扣款核印授權書請加蓋「扣款銀行留存印鑑」。

4. 未滿14 歲且未申請身分證之受益人，請附未成年人戶口名簿影本或三個月內戶籍謄本正本、雙法代身分證正反面影本，以及前述三者的第二證件影本。

5. 已滿14 歲之未成年人，請附身分證正反面影本、雙法代身分證正反面影本，以及前述三者的第二證件影本。

6. 開戶文件應包括：多元開戶約定書、未成年人及雙法代之身分證明文件影本與第二證件影本、代扣款核印授權書、約定帳戶之存摺封面影本。

7. 以上文件請掛號郵寄至『104016台北市中山區中山北路二段42號8樓 安聯投信 基金事務單位』辦理。

備註：
1. 第二證件如護照、健保卡或駕照。
2. 若指定其中一位法定代理人為其全權代理，請下載 「未成年受益人開戶法定代理人同意書」，填寫完整並檢附相關文件郵寄辦理，授權者需經本公司電話查證始可辦理。

父母為未成年子女之法定代理人，對於未成年子女之權利義務，依民法規定，除法律另有規定外，由父母共同行使或負擔。

因此，為善盡公司義務，以及確保父母雙方的權利義務，需同時留存父母親雙方證件資料及印鑑。

受益人若為未成年人，基本資料欄位請填寫未成年人資料，唯風險屬性評估欄位，除年齡填寫未成年人資料外，其餘欄位依法定代理人之財務狀況及投資經驗填寫。

您可使用下列方式升級網路交易戶：

1. 請至安聯投信電子交易平台點選【線上開戶】。

2. 線上填寫書面開戶表格後，將文件列印出來，並加蓋「受益人原留印鑑」及「扣款銀行留存印鑑」。

3. 檢附約定帳戶之存摺封面影本。

4. 以上文件請掛號郵寄至『104016台北市中山區中山北路二段42號8樓 安聯投信 基金事務單位』辦理。

若您已是境內網路交易戶，可使用下列方式加開境外網路交易戶：

1. 登入安聯投信電子交易平台後，點選【升級境外交易權限】。

2. 線上填寫書面開戶表格後，將文件列印出來，並加蓋「受益人原留印鑑」及「扣款銀行留存印鑑」。

3. 檢附境外約定帳戶之存摺封面影本。

4. 以上文件請掛號郵寄至『104016台北市中山區中山北路二段42號8樓 安聯投信 基金事務單位』辦理。

待本公司確認資料無誤及所約定的扣款銀行核印成功後，即可開啟您的境外交易相關權限。