常見問題

網路交易：

已開立網路交易之客戶，請登入安聯投信電子交易平台，點選【基金交易】->【一般交易 - 單筆申購】進行交易。

 

書面辦理：

1. 請下載列印「境內基金」交易申請書 - 單筆申購/買回/轉申購，填妥並加蓋受益人原留印鑑。

2. 您可親洽銀行完成匯款或透過ATM轉帳，匯款帳號請參見「境內基金」單筆申購程序【附基金匯款帳號】。

3. 檢附申購價金匯款或轉帳單據影本，以及匯款或轉帳帳戶之存摺封面影本。

以上文件請掛號郵寄至『104016台北市中山區中山北路二段42號8樓 安聯投信 基金事務單位』辦理。

備註：若已簽訂傳真交易約定者，請於傳真後自行來電確認。

 

親洽安聯投信辦理：

1. 請於營業日9：00~17：30 撥打客服專線 02-8770-9828洽詢相關辦理事宜（臨櫃服務需事先預約）。

2. 請受益人本人攜帶：身分證正本、原留印鑑、申購價金匯款或轉帳單據、匯款或轉帳帳戶之存摺封面影本。

備註：匯款或轉帳證明：需為受益人本人名義匯款之收執影本或ATM轉帳單據影本。

貨幣市場基金：每基金營業日上午11：00（含）以前。

其餘類型基金：每基金營業日下午4：00（含）以前。

 

請於基金營業日交易截止時間前，完成下單及匯款程序（網路交易於委託當日自指定帳戶中扣款）。

本公司依其公開說明書及信託契約規定，書面及電子交易的單筆最低申購金額各有不同，分列如下表：

基金類型	最低申購金額
	書面						電子交易
	台幣		美元		人民幣		台幣		美元/人民幣
	單筆申購	定期定額	單筆申購	定期定額	單筆申購	定期定額	單筆申購	定期定額	單筆申購	定期定額
投信系列基金 (不含台幣計價之配息型基金、貨幣市場基金)	10,000	3,000	2,000	暫不開放	12,000	暫不開放	3,000	3,000 (以1,000元為累加倍數)	暫不開放
投信系列 配息型基金	200,000	3,000	10,000		60,000		200,000	3,000 (以1,000元為累加倍數)
安聯台灣貨幣市場基金	100,000	暫不開放	NA		NA		100,000	暫不開放

 

單筆最高申購金額：

除法令變更外，受益人每日電子交易之申購或買回金額均各以新臺幣3,000萬元或等值外幣為上限。
（目前透過全國性繳費平台扣款，不論自然人或法人，每筆最高之轉帳扣款金額上限為新臺幣500萬元／每日最高轉帳扣款限額為新臺幣3,000萬元，前述規定有變更時，同意依變更後之規定辦理。另受益人同意實際之單筆轉帳及每日最高轉帳扣款限額亦應依基金公司之最新規定辦理）

備註：各約定帳戶扣款額度上限金額係依簽署之全國性繳費(稅)業務授權轉帳繳款申請書而定；另，各銀行與客戶簽署之每天或每月的代扣款上限額度不一，實際扣款上限額度需以各銀行規定為準。

於基金營業日當日交易時間內完成所有交易程序，即以當日淨值申購。

申購手續費依申購管道及基金類型而有所不同，請參考「境內基金手續費率一覽表」。

備註：網路交易手續費以最終優惠活動計算為準。

每月1~31日皆可選擇，若該月無契約約定扣款日期則不進行扣款；有扣款日但遇假日則順延至次一營業日扣款。

備註：【定期定額－日日扣】僅提供網路申購。

每一筆契約無限制，可於1~31日中隨意選擇扣款日。

契約約定扣款日期為 29、30、31 日時，若當月無該日期則將不扣款；若當月有該扣款日但為假日，則會順延至次一營業日扣款。

若扣款日適逢例假日、基金暫停計價日或遇地震、颱風…等臨時放假，交易日將自動順延至次一基金營業日扣款，且以該日淨值計算之。

境內基金定期定額每筆最低申購金額：

新台幣：3,000元（以1,000元為累加倍數）

備註：「外幣計價的境內基金」及「台灣貨幣市場基金」恕不接受定期定額申購。

 

定期定額每筆最高申購金額：

新臺幣：5,000,000元

外幣：原幣150,000元

 

備註：各約定帳戶扣款額度上限金額係依簽署之全國性繳費(稅) 業務授權轉帳繳款申請書而定；另，各銀行與客戶簽署之每天或每月的代扣款上限額度不一，實際扣款上限額度需以各銀行規定為準。

申購手續費依申購管道及基金類型而有所不同，請參考「境內基金手續費率一覽表」。

備註：網路交易手續費以最終優惠活動計算為準。

需透過網路於每營業日交易截止時間16:00前申請，則次一營業日生效。

若暫停迄日的月份無該日期，則會以該月份最後一個日曆日作為最後一個暫停日期，隔月1日將會恢復扣款。 例如在2017/3/30交易截止時限前申請暫停3個月，則起訖日為：2017/3/31~2017/6/30（6月無31日），該契約將於2017/7/1自動恢復扣款。

定期定額一旦申請終止扣款後，便無法申請恢復扣款，如欲繼續定期定額投資計畫，須重新申請一筆定期定額。

申請定期定額全部買回或轉申購，原定期定額契約仍有效，並不會自動停止扣款。

凡定期定額申購安聯投信系列基金（除貨幣市場基金外），可享有下列優惠：

安聯投信基金長期扣款優惠費率
累積成功扣款次數	一般定期定額 書面申請	一般定期定額 電子交易申請
1-36次	依書面交易優惠費率收取	依網路交易優惠費率收取
37次(含)以上	自動調整為0手續費

備註：

• 若同一檔基金有二筆以上定期定額契約，其扣款次數合併計算。
• 登入電子交易平台後，可利用【個人帳戶】->【定期定額扣款次數】功能，了解所投資的各檔基金累計次數。
• 不同基金之牌告手續費率有所不同，請參考「境內基金手續費率一覽表」。
• 定期定額（含鎖利）扣款優惠次數計算，係以當次扣款作業完成後，始納入計次優惠。相關計次須一定作業時間，非以扣款日成功扣款即計算之；若遇連續假期、休市、營業日營業時間調整或其它特殊狀況，長期扣款優惠相關次數累計以本公司系統作業資料為準，本公司保留提供優惠之權利。

若您是本公司電子交易客戶，可登入安聯投信電子交易平台，點選【個人帳戶】->【定期定額扣款次數】功能 ，查詢已投資的各檔基金其定期定額扣款累計次數。此外，亦分別有成功與失敗扣款累計次數的資訊供您參考。

長期扣款優惠係以單一基金累積成功扣款次數滿36次作為符合優惠資格判斷，待下一次（第37次）扣款以後即可享有0手續費！

備註：

1. 長期扣款優惠基金為安聯投信系列基金（貨幣市場基金除外），詳見下方

安聯投信基金長期扣款優惠費率
累積成功扣款次數	一般定期定額 書面申請	一般定期定額 電子交易申請
1-36次	依書面交易優惠費率收取	依網路交易優惠費率收取
37次(含)以上	自動調整為0手續費

2. 本公司電子交易平台【定期定額扣款次數】功能，其累計扣款成功及失敗的次數計算，係以計算至登入當時，已完成扣款交易且資料轉入本公司電子交易平台系統之定期定額契約扣款結果為依據。

3. 定期定額（含投信鎖利定期定額）扣款優惠次數計算，係以當次扣款作業完成後，始納入計次優惠。相關計次須一定作業時間，非以扣款日成功扣款即計算之；若遇連續假期、休市、營業日營業時間調整或其它特殊狀況，長期扣款優惠相關次數累計以本公司系統作業資料為準，本公司保留提供優惠之權利。

【傳統型定期定額】是指每一筆契約只能於6日、16日、26日中選擇一個扣款日。

網路辦理【傳統型定期定額】異動：
請登入安聯投信電子交易平台，點選【定期定額 - 查詢/異動】，進行契約異動。

書面辦理及傳真申請（已申請傳真交易功能）【傳統型定期定額】異動：

下載列印「境內基金定期定額變更申請書」，填妥並加蓋受益人相關印鑑。
以上文件請掛號郵寄至『104016台北市中山區中山北路二段42號8樓 安聯投信 基金事務單位』辦理。

 

備註：

1. 境內基金請於扣款日前5個營業日下午4:00前申請變更，當期即可異動生效，逾期則於次期生效。

2. 變更扣款帳戶，需加附存摺封面影本，限書面郵寄辦理。

3. 親洽安聯投信辦理：請於營業日9：00~17：30 撥打客服專線 02-8770-9828洽詢相關辦理事宜（臨櫃服務需事先預約）。

透過線上申請變更，將原先傳統型定期定額契約轉換為新的【定期定額 - 日日扣】契約，可彈性選擇更多扣款日（僅限境內傳統型定期定額正常扣款中的契約）。轉換生效後，原傳統型契約於生效日後將不再扣款，會以新的日日扣契約進行扣款。

備註：轉換後契約之約定扣款帳戶需使用電子交易約定扣款帳戶，您可登入電子交易平台，點選【約定帳戶一覽表】查詢您所約定之帳戶。

「一鍵轉換」僅限境內傳統型定期定額正常扣款中的契約。

您可點選【基金交易】->【定期定額 - 查詢/異動】，選擇您要轉換的契約，按下【變更】，進入後可看到【立即一鍵轉換】，點選後即進入一鍵轉換。

不會。轉換後新契約費率會擇優判斷，若您的原契約費率較低，則轉換後會使用您原本的費率。

生效日與境內傳統型定期定額異動規則相同：

於最近一次扣款日前五個營業日16：00（含）以前申請則當天生效。未於作業時間內申請者則順延至最近一次扣款日之次一營業日生效。

稅法規定，外籍投資人士（以下簡稱外僑）之綜合所得稅申報，依其在華居留期間長短不同，分為「境內居住」或「境外居住」，其納稅方式亦有不同。唯外僑在華居留天數難以確認，故礙難受理外僑申購本公司發行之境內收益分配型基金。

網路交易：

已開立網路交易之客戶，請登入安聯投信電子交易平台，點選【基金交易】->【一般交易 - 買回/轉申購】進行交易。

 

除網路交易外，尚可透過傳真、書面郵寄或親洽辦理，請見以下說明：

「安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金、安聯台灣智慧基金、安聯台灣貨幣市場基金、安聯中華新思路基金」，五檔基金若於基金營業日當天交易時間內（下午四點）前完成交易，除另有暫停交易公告，買回皆以交易申請成功日之次一營業日淨值計算；其它安聯投信系列基金若於基金營業日當天交易時間內（下午四點）前完成交易，除另有暫停交易公告，買回皆以交易申請成功日當日淨值計算。

直接向本公司申請買回時，無需支付買回費用，但買回款匯回之匯費或支票(劃線禁背)郵寄之郵資，將由保管機構自買回價金中逕予扣除。

買回價款依不同基金類別其入帳時間有所不同。分別說明如下：

1. 貨幣市場基金：買回交易日之次1個營業日內入帳

2. 投資國內股票型基金：買回交易日之次3個營業日內入帳。

3. 投資全球債券基金：買回交易日之次4個營業日入帳。

4. 投資海外股票型（或組合型）基金：買回交易日之次5個營業日內入帳。

 

備註：
買回交易日：每營業日當天下午4:00以前完成交易申請，且該檔基金當日無暫停計算淨值，若該基金暫停計算淨值，則依暫停計算淨值期間往後順延。各基金之贖回淨值適用日請參考公開說明書。

買回或轉換申請，本公司將依「先進先出」原則，依序扣除所持有之單位數，無法指定某一筆過去申購的單位數進行買回或轉換。

每次轉換或買回之單位數不得低於100個單位，且買回後之庫存單位數不得低於100個單位，貨幣市場基金最低買回或剩餘不得低於5,000個單位，若庫存低於最低持有單位數，需全數買回或全數轉申購。

除法令變更外，受益人每日電子交易之買回金額均各以新臺幣3,000萬元或等值外幣為上限，其中境內基金買回限額係依申請前二個營業日之基金淨值計算。受益人若超過上述交易限額，系統將不接受該筆交易，須更改以符合限額內之可交易金額或單位數，否則本公司將不予受理。

依洗錢防制法規定，基金買回之款項必須匯入受益人本人之帳戶。

根據公開說明書，本基金無短線交易規定。

轉申購手續費是於買回原持有基金之款項中扣除，扣除後的買回款項再申購新基金。

轉換手續費率依下單方式不同而定，請參考「境內基金手續費率一覽表」。

 

備註：不同幣別計價基金不得相互轉換。

基金轉申購是先買回原持有基金再申購新基金。

「安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金、安聯台灣智慧基金、安聯台灣貨幣市場基金、安聯中華新思路基金」等五檔基金，若於基金營業日當天交易時間內（下午四點）前完成交易，除另有暫停交易公告，買回皆以交易申請成功日之次一營業日淨值計算；其它安聯投信系列基金若於基金營業日當天交易時間內（下午四點）前完成交易，除另有暫停交易公告，買回皆以交易申請成功日當日淨值計算。

原持有基金之買回款項匯入日即為新基金申購淨值計算日。實際淨值日期請以交易確認書為準。惟若投資人就下列三檔安聯投信台股基金「安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金、安聯台灣智慧基金」彼此進行轉申購，則得以該轉申購申請(T)日之次一營業(T+1)日之基金淨值為申購淨值計算日之計算基準。

基金交易之資本利得不需課稅；若所投資之基金有利息配發且配息來源為基金所投資之國內股息股利，則需列入個人年度利息所得計算綜合所得稅；若配息來源為海外收入，則需列入個人之海外所得申報。

經理費：是基金支付給經理公司（即基金公司），做為投資、營運、管理之用。

保管費：是基金支付給負責保管及交割處分基金資產的保管機構（通常為銀行等金融機構）的費用。

 

基金經理費與保管費之費率分別載明於基金公開說明書上，自成立日起，逐日就基金規模攤提計算，並反應在淨值上，投資人不需再額外支付。

對帳單：記載每月或每季所持有的基金明細，若有結餘單位數即會寄發。

交易確認單：記載當次交易明細，若有交易即會寄發。

收益分配確認單：記載收益分配明細，若有配息即會寄發。

 

寄發方式：

1. 電子交易客戶：以電子郵件方式寄發（亦可登入安聯投信電子交易平台，查詢近六個月的電子月對帳單）。

2. 一般客戶：以書面方式寄發（亦可申請以電子郵件收取各類交易相關文件）。

1.僅適用於定期定額-日日扣交易。

2.日日扣新契約與舊契約皆可啟用彈性扣功能，唯舊契約曾有異動過交易幣別時，無論是否有不同交易幣別庫存，一律無法開啟彈性扣功能。

彈性扣為定期定額-日日扣交易所新增的功能，因此優惠比照當前定期定額-日日扣所適用的優惠內容

投信基金與境外基金都適用

	最低金額	最高金額*
投信系列基金	新臺幣 3,000元 (以1,000元為累加倍數)	新臺幣：5,000,000元
安聯台灣貨幣市場基金、外幣計價的境內基金	暫不開放	暫不開放
境外基金	新臺幣：5,000元 （以1,000元為累加倍數）	新臺幣：5,000,000元
	外幣：原幣200元 （以原幣50元為累加倍數）	外幣：原幣150,000元

上限為正30% ，下限為負30%

手續費與每次扣款的金額有關，每次扣款金額越高，手續費隨之越高

彈性扣可以隨時取消，取消時需重新填寫每次扣款金額

1.境內基金－日日扣：申購／異動：於營業日16：00（含）以前申請則次一日生效，逾時則視為次一營業日申請。

2.境外基金－日日扣：申購／異動：於營業日13：00（含）以前申請則次一日生效，逾時則視為次一營業日申請。

→契約異動生效後，扣款金額才會依據調整後的設定進行扣款

彈性扣適用定期定額-日日扣手續費優惠券

1.新增定期定額契約時，勾選啟用「彈性扣」

 

2.舊定期定額契約可選擇變更契約內容，啟用彈性扣