常見問題

定期定額投資再加上自動停利機制，當報酬率或獲利金額到達停利點，系統將自動執行停利。

可以選擇「報酬率」停利或是「獲利金額」停利。

報酬率：可選擇5%~99%

獲利金額：新臺幣最低為10,000元，以1,000元為倍數增加；外幣最低為400元，以100元為倍數增加。

停利方式有「買回」與「轉申購」2種，當到達停利點時，系統自動將可買回單位數全部買回或是轉申購到指定的基金。

只要您是安聯投信電子交易客戶，可透過網路申購【鎖利定期定額】契約。

備註：投信基金及境外基金都有開放申請（貨幣市場基金除外）。

透過網路申請【鎖利定期定額】：每月1~31日皆可選擇，若該月無契約約定扣款日期則不進行扣款；有扣款日但遇假日則順延至次一營業日扣款。

契約約定扣款日期為 29、30、31 日時，若當月無該日期則將不扣款；若當月有該扣款日但為假日，則會順延至次一營業日扣款。

鎖利定期定額每筆最低扣款金額：

1. 投信基金：新臺幣3,000元（以1,000元為累加倍數）

備註：貨幣市場基金暫不開放。

2. 境外基金

• 新臺幣：5,000元（以1,000元為累加倍數）；
• 外幣-美元、歐元、澳幣級別基金：原幣200元（以50元為累加倍數）。
• 外幣-日幣級別基金：原幣25,000元（以5,000為累加倍數）。

1. 停利點計算方式，境內基金係以當日可買回單位數（不含在途中買回/轉申購單位數），境外基金係以當日可買回單位數（不含在途中買回/轉申購單位數與T-3個營業日之申購單位數），與最近一日每單位淨值與匯率計算契約約定的鎖利條件（報酬率或獲利金額），於次一日凌晨由程式自動進行計算，若已達設定的停利點(含)以上之日，自動於該基金最近一營業日將基金之結存單位數，依契約約定的停利方式（買回或轉申購）全數辦理停利。

2. 買回價金規則因應不同基金適用之淨值日交易規則而有所不同，故實際買回/轉申購金額可能與達停利點之日所計算之停利金額有差異，且自動執行之停利交易將無法進行取消。

3. 若遇例假日、非基金營業日或基金暫停計價日，則所申請已達停利點自動買回或轉申購之交易日將順延（不會於休市次日重新計算基金是否已達鎖利點後再產生自動買回轉申購），交易日以「交易確認單」記錄為準。

境外基金之計價幣別與交易幣別換算之匯率，依集保提供之買入匯率計算。

鎖利契約查詢不提供含息報酬率；含息報酬率可透過登入後【首頁】或【我的投資組合】依照基金庫存查詢。

於交易日當日交易截止時限前申請，則隔日生效。

請至【鎖利定期定額 - 買回】，選擇欲買回的基金，進行全部買回或部分買回的申請。

如欲透過網路【一般交易 - 買回/轉申購】功能或以書面方式買回/轉申購，需先至網路【鎖利定期定額 - 查詢/異動】功能進行「解除契約」申請，待申請生效後全數「鎖利定期定額」庫存單位數將轉移至「定期定額」庫存，在途單位數亦將於結轉完成後轉移至「定期定額」庫存，並於申請生效後始得進行買回/轉申購申請。已解除之契約不可再恢復，亦不再執行定期定額扣款鎖利點計算。

舉例說明：若於2020/4/27(一)16:00前，透過【鎖利定期定額 - 查詢/異動】功能進行境內基金的解除契約異動申請（境外基金為13:00前），則於次一營業日2020/4/28(二)生效，生效後即可透過網路【一般交易 - 買回/轉申購】功能或以書面方式買回/轉申購。

停利交易係依照您原設定的鎖利條件由系統自動產生，不可取消。

暫停或終止扣款的「鎖利定期定額契約」仍將繼續鎖利點之計算，惟終止扣款後即無法恢復扣款。

定期定額與鎖利定期定額不同，無法一體適用。

若您是本公司電子交易客戶，可登入安聯投信電子交易平台，點選【個人帳戶】->【定期定額扣款次數】功能 ，查詢已投資的各檔基金其定期定額扣款累計次數。此外，亦分別有成功與失敗扣款累計次數的資訊供您參考。

長期扣款優惠係以單一基金累積成功扣款次數滿36次作為符合優惠資格判斷，待下一次（第37次）扣款以後即可享有0手續費！

備註：
1. 長期扣款優惠基金為安聯投信系列基金（貨幣市場基金除外），詳見優惠說明
2. 本公司電子交易平台【定期定額扣款次數】功能，其累計扣款成功及失敗的次數計算，係以計算至登入當時，已完成扣款交易且資料轉入本公司電子交易平台系統之定期定額契約扣款結果為依據。
3. 定期定額（含投信鎖利定期定額）扣款優惠次數計算，係以當次扣款作業完成後，始納入計次優惠。相關計次須一定作業時間，非以扣款日成功扣款即計算之；若遇連續假期、休市、營業日營業時間調整或其它特殊狀況，長期扣款優惠相關次數累計以本公司系統作業資料為準，本公司保留提供優惠之權利。